Administrere Cash Flow: Det handler om prognosen

{h1}

Indhold leveret af vores sponsor

Jeg har undervist i økonomistyringsklasser til små og mellemstore virksomheder i næsten 18 år, og et af de vigtigste emner, jeg underviser, er at prognostisere og styre virksomhedens pengestrømme. I mine klasser græder jeg med virksomhedsejere, at deres pengestrømme er det eneste forretningsdokument, de bør holde under deres pude, mens de sover om natten. For få virksomhedsejere bruger regelmæssig kontantstrøm prognoser til at udjævne de normale op- og nedture af forretningsomkostninger og indtægter, når faktisk prognosen skal være et af de centrale finansielle værktøjer til enhver virksomhed.

Der er to slags pengestrømme prognoser. Den første er normalt forberedt til en bank- eller udlånsinstitution for at godtgøre, at lånet kan betjenes i løbet af det første år af lånets løbetid. Small Business Administration distribuerer et godt cash flow budget regneark til brug for dette formål.

Den anden form for cash flow prognose er en, som virksomhedsejere bruger til at styre deres cash flow på en daglig basis. Der er flere skabeloner til salg online, men den jeg anbefaler er en gratis 13-ugers cash flow prognose Microsoft Excel skabelon, som jeg har designet og er tilgængelig på howtomintmoney.com. Det kan nemt ændres til næsten enhver forretning og leveres med instruktioner.

Hvis din virksomhed oplever uregelmæssige indtægter, hvis din virksomhed vokser hurtigt, hvis du oplever årstid, eller hvis din virksomhed har ramt ujævne økonomiske tider, er den ugentlige metode til styring af dine kontanter meget vigtig.

Når du styrer pengestrømmen, skal du huske tre grundlæggende principper:


  1. Kontanter er lig med udgiftsstyrken.

  2. Det er undertiden nødvendigt at fremskynde indsamling af kvitteringer og decelerere betaling til venders.

  3. Effektiv styring af kontanter minimerer omsætningsaktiver og maksimerer kortfristede forpligtelser.

Fra driftsmæssigt synspunkt er opbevaring af tilgodehavender og lagerbeholdninger (omsætningsaktiver) lave, og det er nøglen at holde handelskrævende (løbende forpligtelser) høj.

Texas Store, en to-placering detailhandel i Austin, Texas, begyndte at bruge 13-ugers cash flow prognose og ledelse for et og et halvt år siden. Den 21-årige virksomhed behøvede aldrig at bekymre sig om det, før økonomien begyndte at aftage i 2007. Omsætningen i 2007 var 20 procent mindre end i 2006, fordi kunderne simpelthen ikke købte. Ejeren, Richard Horn, indså, at han var nødt til at gøre noget for bedre at styre kontanter i den travle julesalgstid.

Ved hjælp af de tre ovenfor nævnte cash management-principper forvaltede Horn aggressivt sin beholdning og gæld, holdt god kommunikation med sine leverandører og opdaterede sin pengestrømsprognos hver fredag. Hver mandag morgen holdt han og hans to ledere et konferenceopkald for at planlægge, hvilke leverandører de ville betale den uge og foretage korrektioner i deres prognose flere uger ud. "Hvis jeg ikke havde cash flow prognosen, ville jeg ikke have gjort det gennem slutningen af ​​2008," siger Horn. Selvom 2009-salget er på niveau med 2008, har Horn været i stand til omhyggeligt at forvalte sin beholdning og gæld, og reducere omkostningerne til det punkt, at han har betydelige sikkerhedskontanter i banken. Horn mener, at Texas Store vil afslutte året med betydelige penge i banken - selv i et break-even år.

Jeg har undervist i økonomistyringsklasser til små og mellemstore virksomheder i næsten 18 år, og et af de vigtigste emner, jeg underviser, er at prognostisere og styre virksomhedens pengestrømme. I mine klasser græder jeg med virksomhedsejere, at deres pengestrømme er det eneste forretningsdokument, de bør holde under deres pude, mens de sover om natten. For få virksomhedsejere bruger regelmæssig kontantstrøm prognoser til at udjævne de normale op- og nedture af forretningsomkostninger og indtægter, når faktisk prognosen skal være et af de centrale finansielle værktøjer til enhver virksomhed.

Der er to slags pengestrømme prognoser. Den første er normalt forberedt til en bank- eller udlånsinstitution for at godtgøre, at lånet kan betjenes i løbet af det første år af lånets løbetid. Small Business Administration distribuerer et godt cash flow budget regneark til brug for dette formål.

Den anden form for cash flow prognose er en, som virksomhedsejere bruger til at styre deres cash flow på en daglig basis. Der er flere skabeloner til salg online, men den jeg anbefaler er en gratis 13-ugers cash flow prognose Microsoft Excel skabelon, som jeg har designet og er tilgængelig på howtomintmoney.com. Det kan nemt ændres til næsten enhver forretning og leveres med instruktioner.

Hvis din virksomhed oplever uregelmæssige indtægter, hvis din virksomhed vokser hurtigt, hvis du oplever årstid, eller hvis din virksomhed har ramt ujævne økonomiske tider, er den ugentlige metode til styring af dine kontanter meget vigtig.

Når du styrer pengestrømmen, skal du huske tre grundlæggende principper:


  1. Kontanter er lig med udgiftsstyrken.

  2. Det er undertiden nødvendigt at fremskynde indsamling af kvitteringer og decelerere betaling til venders.

  3. Effektiv styring af kontanter minimerer omsætningsaktiver og maksimerer kortfristede forpligtelser.

Fra driftsmæssigt synspunkt er opbevaring af tilgodehavender og lagerbeholdninger (omsætningsaktiver) lave, og det er nøglen at holde handelskrævende (løbende forpligtelser) høj.

Texas Store, en to-placering detailhandel i Austin, Texas, begyndte at bruge 13-ugers cash flow prognose og ledelse for et og et halvt år siden. Den 21-årige virksomhed behøvede aldrig at bekymre sig om det, før økonomien begyndte at aftage i 2007. Omsætningen i 2007 var 20 procent mindre end i 2006, fordi kunderne simpelthen ikke købte. Ejeren, Richard Horn, indså, at han var nødt til at gøre noget for bedre at styre kontanter i den travle julesalgstid.

Ved hjælp af de tre ovenfor nævnte cash management-principper forvaltede Horn aggressivt sin beholdning og gæld, holdt god kommunikation med sine leverandører og opdaterede sin pengestrømsprognos hver fredag. Hver mandag morgen holdt han og hans to ledere et konferenceopkald for at planlægge, hvilke leverandører de ville betale den uge og foretage korrektioner i deres prognose flere uger ud. "Hvis jeg ikke havde cash flow prognosen, ville jeg ikke have gjort det gennem slutningen af ​​2008," siger Horn. Selvom 2009-salget er på niveau med 2008, har Horn været i stand til omhyggeligt at forvalte sin beholdning og gæld, og reducere omkostningerne til det punkt, at han har betydelige sikkerhedskontanter i banken. Horn mener, at Texas Store vil afslutte året med betydelige penge i banken - selv i et break-even år.


Video: Young Love: Audition Show / Engagement Ceremony / Visit by Janet's Mom and Jimmy's Dad


Da.HowToMintMoney.com
All Rights Reserved!
Genoptryk Af Materialer Er Mulig Med Henvisning Til Kilden - Hjemmeside: Da.HowToMintMoney.com

© 2012–2019 Da.HowToMintMoney.com