Hvad min solo 401k betyder for mig... Del 2. Trinnene.

{h1}

Trinnene for at få min egen solo 401k plan setup.

Sidste indlæg jeg skrev om, hvad motiverede mig til at komme ind i en
selvstyret solo 401k. Mens det har været utrolig befriende og motiverende
at have kontrol - det var ikke helt let, heller ikke for den person, der ønsker det
alt er gjort for dem. Jeg tror det er en langvarig måde at sige solo 401k på
at jeg har er ikke for alle.

Hvis du kan lide at have nogen, hold din hånd gennem din
investeringsbeslutninger og tage sig af alt papirarbejde, så alt hvad du gør er at se
Ved en online erklæring kan du vælge et andet kursus med en stor, traditionel
kurtage.

Heldigvis min rådgiver (hvem er Gary Anderson, min fyr
howtomintmoney.com Advisor i denne blog) bygget en teknologiplatform for andre
finansielle rådgivere til at oprette solo 401k planer for deres kunder (folk som dig
og mig). Det er ikke meningen at toot hornet for Gary, men at sige, at der er
folk derude, der har en måde at få denne solo 401k-plan oprettet til dig.
Der er store firmaer som Guidant, Pensco og andre, der kan gøre strukturer
ligner dette.

Trinnene, smerten, sejren.

Så Gary oprettet planen, spurgte de relevante private data
skriv spørgsmål, og inden for få dage havde jeg et bindemiddel med min lille virksomhed
401K Plandokumenter, der indeholdt et tillidsdokument. Dette er omkring 200 sider, jeg
tænke. Alle de juridiske og IRS-type ting, jeg skal beholde.

Jeg tog så denne plan til min lokale bank. Jeg forsøgte faktisk at
gør det med en internetbank, men de blæste helt og kostede mig en masse
tid og små pengesummer. Jeg gik ind til Viking Bank (her i Poulsbo, Washington og
satte sig hos Tracy, min nye bankmand, som var fantastisk og gik mig igennem
Bankkontoopsætning, der er specifik for denne solo 401k-struktur (//vikingbank.com). Ikke så meget anderledes end en traditionel checkkonto, men du vil have
din plan om at få sit eget arbejdsgiver identifikationsnummer og lignende ting.
Små ting for mig, men store for IRS. Jeg kan godt lide at spille efter reglerne med dem
fyre...

Med solo 401k plan dokument, plus den vigtige tillid
dokument, de var i stand til at oprette min checkkonto. Udfordringen kom ind
få min traditionelle mægling på Ameritrade (lægge mærke til ingen link....) for at overføre
Mit pensionskonto i min nye solo 401k konto. Lad os bare sige at de
gjorde det ikke let, eller hurtigt eller smertefrit. Dette er ikke et sted at male akser,
som man siger.

Nu tror jeg, at der er andre trin, jeg kunne forklare eller dele,
men med den rette rådgiver kan du også være fri og selvstyret! Hvis nogle af
vores læsere vil vide mere, vi kan forklare de indviklede detaljer af dette
planlægge i et fremtidigt blogindlæg. Dette lignede nok detaljer for nu, før
weekend…

Kom og besøg UnretiredBoomer og del dine succeshistorier - som en finansiel rådgiver eller som en forbruger eller en lille virksomhedsejer (som mig), og vi snakker om virtuelle java...


Video: How to Stay Out of Debt: Warren Buffett - Financial Future of American Youth (1999)


Da.HowToMintMoney.com
All Rights Reserved!
Genoptryk Af Materialer Er Mulig Med Henvisning Til Kilden - Hjemmeside: Da.HowToMintMoney.com

© 2012–2019 Da.HowToMintMoney.com